Cartera 80/20
Una cartera con dos bloques: un núcleo (80 %) que combina renta variable global, cartera permanente y liquidez, y un satélite (20 %) de renta variable global y monetario.
El Motor de Rendimiento lo forman los indexados de Fidelity e iShares y el fondo de dividendos, el Escudo de Preservación es la Cartera Permanente de MyInvestor, y el Colchón de Liquidez son los monetarios de Groupama y AXA.
Núcleo (80%)
- 35,20% Fidelity MSCI World Index IE00BYX5NX33
- 34,40% MyInvestor Cartera Permanente ES0156572002
- 8,00% Groupama Trésorerie IC FR0000989626
- 2,40% Fidelity Global Dividend Fund LU1261431768
Satélite (20%)
- 14,00% iShares Developed World Index Fund IE00BD0NCM55
- 6,00% AXA Trésor Court Terme C FR0000447823
Cartera Tech&IA
Cartera de renta variable con un perfil de riesgo agresivo y un sesgo extremadamente tecnológico.
Es una cartera de puro crecimiento (growth) a muy largo plazo con la confianza en que la tecnología y la i.a. sean el principal motor de la economía mundial.
El aparente solapamiento de empresas se diluye al combinar los tres fondos a 1/3 cada uno si bien existe una concentración de factor macroeconómico.
El U.S.500 cumple la función de colchón de seguridad y estabilizador dentro de la estructura de la cartera.
Fondos de la Cartera
- 1/3 Vanguard U.S. 500 IE0032126645
- 1/3 Fidelity Global Technology LU1213836080
- 1/3 Polar Capital Artificial Intelligence IE00BF0GL212