Cartera 80/20
Una cartera con dos motores, un núcleo (80% de la cartera) cuyo objetivo principal es proteger el dinero frente a la inflación, y un satélite (20% de la cartera) para atrapar el crecimiento del mercado.
El Motor de Rendimiento lo forman los fondos indexados globales de Fidelity e iShares, el Escudo de Preservación lo asume la Cartera Permanente de MyInvestor y el Colchón de Liquidez corre a cargo de los monetarios de Groupama y Axa y el fondo de dividendos Fidelity.
Núcleo (80%)
- 35,20% Fidelity MSCI World Index IE00BYX5NX33
- 34,40% MyInvestor Cartera Permanente ES0156572002
- 8,00% Groupama Trésorerie M FR0000989626
- 2,40% Fidelity Global Dividend Fund LU1261431768
Satélite (20%)
- 14,00% iShares Developed World Index Fund IE00BD0NCM55
- 6,00% AXA Court Terme AC FR0000447823
Cartera Tech&IA
Cartera de renta variable con un perfil de riesgo agresivo y un sesgo extremadamente tecnológico.
Es una cartera de puro crecimiento (growth) a muy largo plazo con la confianza en que la tecnología y la i.a. sean el principal motor de la economía mundial.
El aparente solapamiento de empresas se diluye al combinar los tres fondos al 33,33% cada uno si bien existe una concentración de factor macroeconómico.
El U.S.500 cumple la función de colchón de seguridad y estabilizador dentro de la estructura de la cartera.
Fondos de la Cartera
- 33,33% Vanguard U.S. 500 IE0032126645
- 33,33% Fidelity Global Technology LU1213836080
- 33,33% Polar Capital Artificial Intelligence IE00BF0GL212